Lifestyle Financieel Management kan uw leven veranderen
Goed dat u stil staat bij uw financiële situatie; begrijpelijk dat u niet op alle vragen een antwoord heeft. Ieder zijn vak. Lifestyle Financieel Management is het mijne; ik help u graag.Vermogensopbouw, inkomen, pensioen en hypotheek. Soms zie je door de kleine lettertjes het grote plaatje niet meer.Werken die polissen en regelingen wel in mijn voordeel? Krijg ik waarvoor ik betaal? Of ben ik gebaat bij een andere aanpak? Dit vraagt om een scherpe, onafhankelijke analyse, waarbij uw belangen en wensen voorop staan.Met mijn ervaring, expertise en netwerk ondersteun ik particulieren en ondernemers proactief, vakkundig en resultaatgericht. Uw geld voor u te laten werken, daarin investeer ik graag. U ook?Kijk hier naar voorbeelden van vraagstukken waarin ik mijn klanten begeleid.Wilt u een afspraak maken? Dat is zo geregeld!
Maak een afspraak
Voor wie
Particulieren
Uw persoonlijke leven is voortdurend in beweging. Denk aan levensgebeurtenissen, onvoorziene omstandigheden en nieuwe levensdoelen. Beweegt uw geld daarin mee? Geld is tenslotte een middel en geen doel op zich. De uitdaging is een optimale balans te creëren tussen uw middelen en uw (gewenste) lifestyle. Ik ga die uitdaging graag samen met u aan!
Ondernemers
U investeert veel tijd, energie en liefde in uw bedrijf. Reden genoeg om uzelf een extra paar kritische ogen te gunnen.Heeft u zicht op alle ins en (vooral) outs? Twee weten meer dan één.Ik werp graag een frisse blik op dit soort ondernemersvraagstukken:
Particulieren
Ieder verhaal is anders; elke samenwerking die ik aanga is uniek. Waar kan ik u mee van dienst zijn? Onderstaand een aantal voorbeelden van situaties die mogelijk ook op u van toepassing zijn.
PENSIOEN
Ik zou best eerder willen stoppen met werken. Kan dat?Wat zijn de omstandigheden waarbij ik mij oké kan voelen over mijn toekomst en mijn veiligheid? En hoe ziet die situatie eruit?
OVERLIJDEN
Nu mijn partner is overleden, moet ik ineens een boel regelen. Waar begin ik?Als ik kom te overlijden, wat moet ik voor mijn partner en eventuele kinderen al geregeld hebben?
HYPOTHEEK EN VERMOGEN
Past mijn hypotheek nog wel bij mijn leefsituatie? En is deze wel up-to-date?Het is weer tijd voor de belastingaangifte. Pak ik die wel handig aan?Het opbouwen van vermogen. (sparen of beleggen…) Ik zou graag eens kijken naar mijn mogelijkheden, samen met een deskundige.
Plan een afspraakFINANCIËN
Hoe kom ik ervoor te staan als ik onverhoopt arbeidsongeschikt word?Nu ik er alleen voor sta, na de echtscheiding, komen er zoveel dingen op mij af.Ik zou best een steuntje in de rug kunnen gebruiken op het gebied van financiën en planning
Ondernemers
Ieder ondernemer heeft zijn of haar eigen verhaal. Elk van deze verhalen is anders. Daarom is elke samenwerking die ik aanga uniek.
PENSIOEN
Zou ik misschien eerder uit de zaak kunnen stappen?
Heb ik naast mijn huidige inkomen ook mijn pensioen goed geregeld?RESULTATEN
De boekhouding levert een hoop getallen op, maar wat is het verhaal erachter?Haal ik genoeg rendement uit mijn bedrijf?Is mijn bedrijf financieel gezond?
FINANCIËN
Hoeveel zicht heb ik eigenlijk op de schulden die ik met mijn bedrijf ben aangegaan?In hoeverre ben ik voorbereid op tegenvallers?
Plan een afspraakMijn Aanpak
LUISTEREN
Ik krijg vaak terug van mijn klanten dat ik aandachtig naar ze luister en helder communiceer.En dat ze waardering hebben voor mijn scherpte, doortastendheid en vindingrijkheid.Ik wil maar zeggen: dat mag u van mij verwachten.Het liefst werk ik met duurzame, langdurige verbintenissen. Dit tot wederzijds voordeel. U weet precies waar u aan toe bent. Ik kan mijn dienstverlening optimaal afstemmen op de actuele situatie van mijn klanten.
Lifestyle financieel management is een profijtelijke en winstgevende samenwerking.
DELEN
Mijn werkwijze is anders dan die van de meeste financiële dienstverleners. Ik ga niet voor kwantiteit (zoveel mogelijk klanten), maar voor kwaliteit (de best mogelijke begeleiding).Als lifestyle financieel begeleider stel ik mij niet in dienst van een verzekeringsmaatschappij, bank of beleggingsfonds, maar laat ik mij leiden door uw belangen, wensen en doelen. Onze samenwerking begint altijd met een vrijblijvend kennismakingsgesprek.We kijken of het klikt en brengen uw levenswensen, doelen en vragen in kaart.Onze samenwerking begint met life planning.
CREËREN
Wie u bent, waar u vandaan komt, waar u staat en waarheen u wilt, dat is voor mij als lifestyle financieel begeleider leidend.U krijgt inzicht en greep op uw geldzaken.Vaak zijn er enorme besparingen mogelijk!Mocht uit de life- en financiële planning blijken dat bepaalde financiële producten niet passen bij uw wensen en doelen, dan ga ik onderzoeken welke alternatieven bij u passen en kom met een duidelijk verhaal over risico’s, rendement en de ‘kleine lettertjes’.Ik weet wat er te koop is en onderhoud goede contacten met aanbieders.Daardoor gaan sommige deuren nét iets eerder en verder open.
Hoe ik u begeleid
Ik maak gebruik van mijn bewezen6-stappen model
Jos Wagemakers
Wie is Jos Wagemakers
Sinds mijn dertigste, alweer enige tijd geleden, werk ik als financieel dienstverlener. Ik ben begonnen bij een grote verzekeraar en heb me gaandeweg bekwaamd op steeds meer terreinen, zoals risicobeheer, financieren (privé en zakelijk), vermogensopbouw tot aan mijn specialiteit, lifestyle financieel management.
Voor mij staat de klant op de eerste plaats en is persoonlijk contact de sleutel tot succes. Daarmee was de stap naar zelfstandig ondernemerschap als vanzelf gezet. Goede financiële belangenbehartiging vraagt om een onafhankelijke gesprekspartner, met inlevingsvermogen en een objectieve, scherpe kijk op zaken.
Ik ben geen adviseur die u vertelt wat u moet doen of laten. Ik begeleid u, alleen ú houdt de regie.
Met mijn partner Mariëlle en mijn kinderen woon ik in Den Bosch. In mijn vrije tijd ga ik graag een stukje rijden op de (motor)fiets. Ook coach ik een elftal jeugdige voetballers. Daarnaast ben ik lid van het kernteam van de Stichting Financieel Paspoort. Bij deze club zet ik mij in om alle Nederlanders meer inzicht te geven in hun financiën.
Wat zeggen mensen over mij
Jos heeft zijn contactuele vaardigheden ook in behoorlijk complexe situaties ter beschikking, waardoor je heel concrete steun ervaart zonder het heft uit handen te moeten geven. Hij heeft verrassende mensenkennis en niet minder parate dossierkennis . Als individuele cliënt voel je je gezien in je belangen, die hij met elkaar kan afwegen.
Bettine Uhe
Wij zij erg blij dat wij bij financieel coach Jos Wagemakers terecht zijn gekomen, vanaf het eerste moment voelde het zeer vertrouwd, Jos gaf ons duidelijk advies over onze financiele zaken en een helder inzicht in alles, een super mooi overzichtelijk schema, waardoor wij nu een beter inzicht hebben op onze verzekeringen en financiën.
Gerda en Hendry van den Braak
Een tijd geleden hebben wij bij Jos aangeklopt met een voor ons zeer complex vraagstuk waar we tegenaan liepen. Door gezondheidsklachten is het in de nabije toekomst zeer aannemelijk dat ik mijn beroep niet tot aan mijn pensioen full time kan blijven beoefenen. Zelf hebben we gekeken naar de mogelijke opties maar zagen door de bomen het bos niet meer. Na enkele gesprekken met Jos ,waarbij de inhoud van het gesprek alleen maar ging over hoe wij onze toekomsten vooral het resterende deel van ons leven voor ons zagen, werd de onrust al voor een groot deel weg genomen. Bij deze gesprekken werd in de eerste instantie veel aandacht gegeven aan ons als persoon zodat Jos hierbij een gewenst toekomstbeeld kon krijgen wat volledig aan onze wensen voldeed.Hierna heeft Jos voor ons een passende financiele oplossing gezocht welke binnen onze mogelijkheden lag. We hebben de voorstellen uitgevoerd, waarbij Jos ook het “papierwerk” voor zijn rekening nam. Het is zeer noemenswaardig dat Jos uitgebreid de tijd voor je neemt en ook veel geduld heeft bij het geven van uitleg. Er is nooit een vraag te veel. En mocht je tussen zijn overlegmomenten door nog vragen hebben is hij altijd bereikbaar en neemt alle tijd voor je. Dit heeft ons een zeer warm en geruststellend maar vooral vertrouwd gevoel gegeven waardoor de levensvreugde allen maar meer is geworden!
Ton en Diny Paanakker
Wij zijn met Jos Wagemakers in contact gekomen via het bedrijf waar mijn man werkzaam is.Mijn man is 62 jaar en werkt halve dagen i.v.m. de ziektewet. Jos is met het bedrijf in overleg gegaan over de mogelijkheden voor beide partijen. Gedurende de begeleiding die wij van Jos hebben, is het betreffende bedrijf overgenomen. Deze overname zorgt natuurlijk voor diverse veranderingen (reorganisatie) en Jos kan hierin ondersteuning bieden. Buiten de ondersteuning m.b.t. het werk van mijn man, helpt Jos ons ook met financiële zaken betreft privé (denk aan pensioen, hypotheek en verzekeringen).Jos heeft ons financiële plaatje zo ingericht dat er meer geld overblijft voor onze vrije tijd. We worden ontzorgd van ingewikkelde financiële administratie en daar zijn wij Jos erg dankbaar voor. Jos is erg geduldig en legt alles duidelijk en stapsgewijs uit. Je kunt hem altijd bereiken telefonisch of per mail.Hij heeft korte lijnen met zijn klanten en bij problemen of struikelpunten wordt er snel actie ondernomen.
Familie Sijsenaar
Contact
Het internet geeft u de mogelijkheid om snel in contact te komen met mensen. Ook ik ben zo bereikbaar. Vul onderstaand formulier in en verstuur het. Ik neem dan zo spoedig mogelijk contact met u op.